W 2027 r. na terenie Unii Europejskiej zacznie obowiązywać tzw. Anti-Money Laundering Regulation, czyli przepisy mające zapobiegać praniu brudnych pieniędzy. W rzeczywistości oznacza to większą inwigilację, a nawet wymóg podawania numeru PESEL na zakupach.
Regulacje przeciwko praniu pieniędzy zaczną obowiązywać 10 lipca 2027 r. Przepisy te dotyczą transakcji na większe kwoty.
Zgodnie z unijnymi przepisami przy zakupach powyżej 10 tys. euro (czyli ok. 43 700 zł) klienci będą ściśle kontrolowani. Będą musieli okazać dowód osobisty i podać numer PESEL.
Regulacje te są skierowane przede wszystkim do sprzedawców dóbr luksusowych, domów aukcyjnych i dealerów samochodów. Będą oni zobowiązani do wprowadzenia należytej staranności wobec klientów, co oznacza, że przy transakcjach powyżej 10 tys. euro transakcje nie będą już anonimowe. Za towary i usługi o przekraczającej tę kwotę wartości klient będzie musiał się „wylegitymować”.
Sprzedawcy będą musieli zweryfikować tożsamość klienta – który będzie musiał okazać dowód osobisty, podać imię, nazwisko i nr PESEL. W przypadku, gdy klientem będzie firma, sprzedawca będzie musiał ustalić rzeczywistego beneficjenta. Ponadto, kiedy wartość zakupów będzie wysoka, sprzedawca będzie mógł nawet zażądać udowodnienia, że pieniądze, którymi klient płaci, pochodzą z legalnych źródeł.
Co więcej, nawet jeśli klient rozbije zakupy o wartości przekraczającej 10 tys. euro na mniejsze transakcje, sprzedawca będzie musiał przeprowadzić weryfikację i traktować takie zakupy jako transakcję powiązaną.